• 勧誘方針

     

     

    《基本方針》

    ● お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。

    ● 会社が定めた取り扱い方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。

    ● 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑑にみ 、質の高いサービスを提供します。

     

    1 適切な勧誘

    ・お客様からのご相談、 ご要望には迅速かつ誠実に対応致します。 ・お客様のご迷惑となる時間帯、場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。

    ・威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。 ・お客様に保険料等の割引、割り戻し、立替えその他 、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。

    ・保険契約者の本人の確認及び彼保険者の同意を確実に得ます。

    ・お客様には、告知義務がある事、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除される事を説明し、もれなく正しい 告知が得られるように努めます。

     

    2 適合性の原則

    ・ お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。

    ・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額、給付金額等、お客様の資力、財産、その他の属性を勘案し、社内規定に

    則した運営管理を行います。

    ・外貨建ての保険のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあた っては、お客様の加入目的や投資経験、知識及び財産

    状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

     

    3 募集資料の取り扱い ・募集資料は、社内規定に従った物のみを使用します。

     

    4 誤認防止

    ・生命保険、損害保険、その他の金融商品を明確に区別し、商品および引受保険会社に ついてお客さまの誤認を招くことがない

    よう努めます。

     

    5 説明義務

    ・お客様の不利益となる事実に ついて正確に説明いたします。 ・特に外貨建保険、変動年金保険などの市場の変動の影響を受ける商品については、お客さまの ご契約の目的、年齢、資産の状況、

    投資経験、知識等を踏まえ、十分にご理解・ご納得いただけるよう説明を行います。

     

    6 保険料等の授受

    ・お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引さ換えとし、 それ以外での授受は行いません。 また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

     

    7 顧客情報の保護 ・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

     

    お問い合わせ先

     

    株式会社 リアルコーディネート

    代表取締役 林 直樹

    TEL 0858-27-1733 FAX 0858-27-1734